CNCredit Instituție Financiară
Română English Italiano Español Eesti Lietuvių Polski Latviešu
Financial Guarantees Center

Garanții financiare pentru licitații, contracte și obligații comerciale

CNCredit oferă soluții de garantare pentru companii care participă la licitații, execută contracte, primesc avansuri, oferă perioade de garanție pentru lucrările executate, desfășoară operațiuni vamale sau trebuie să garanteze obligații de plată. Alege tipul de garanție potrivit pentru afacerea ta.

Vezi tipurile de garanții Solicită o analiză
Un singur formular Pentru toate tipurile de garanții
Analiză individuală În funcție de contract și profilul companiei
Texte standard sau speciale Supuse evaluării juridice și de risc

Ce este o garanție financiară?

O garanție financiară este un angajament emis în favoarea unui beneficiar pentru a acoperi riscul ca o companie să nu își îndeplinească obligațiile asumate printr-o ofertă, un contract, o plată în avans, o perioadă de garanție, o operațiune vamală sau o altă relație comercială.

În practică, garanțiile sunt utilizate pentru a consolida încrederea dintre părți și pentru a permite derularea contractelor fără blocarea integrală a lichidităților companiei. Tipul garanției, valoarea, durata și textul aplicabil trebuie să corespundă obligației pe care beneficiarul dorește să o securizeze.

CNCredit analizează fiecare solicitare în funcție de documentația contractuală, valoarea expunerii, durata garanției, profilul financiar al solicitantului, structura tranzacției și cerințele beneficiarului.

Tipurile de garanții CNCredit

Portofoliul CNCredit acoperă cele mai frecvente necesități de garantare întâlnite în licitații, contracte publice și private, proiecte de construcții, infrastructură, energie, industrie, servicii și operațiuni comerciale internaționale.

Ce tip de garanție cauți?

Selectează situația relevantă pentru compania ta și mergi direct la informațiile corespunzătoare.

Participare la licitație Executarea contractului Perioada de garanție a lucrărilor Restituirea avansului Eliberarea sumelor reținute Operațiuni vamale Obligații de plată Structuri speciale
Pregătirea documentației pentru participarea la o licitație Bid Bond

Garanție de participare

Garanția de participare este utilizată în procedurile de achiziție publică sau privată pentru a confirma seriozitatea ofertantului și respectarea obligațiilor asumate prin ofertă.

Poate acoperi riscul retragerii ofertei, refuzului de semnare a contractului sau neprezentării unei garanții ulterioare, atunci când documentația procedurii prevede astfel de obligații.

Utilizată frecvent pentru: licitații publice, proceduri private, concesiuni, furnizare, servicii și lucrări.
  • documentația procedurii sau invitația de participare;
  • valoarea și termenul de valabilitate solicitate;
  • textul impus de beneficiar, dacă există.
Solicită garanția de participare
Proiect contractual aflat în etapa de execuție Performance Bond

Garanție de bună execuție

Garanția de bună execuție protejează beneficiarul în cazul în care executantul nu își îndeplinește corespunzător obligațiile prevăzute în contract.

Este utilizată în special după atribuirea unui contract și poate acoperi obligațiile privind termenul, calitatea, cantitatea, specificațiile tehnice și alte condiții esențiale ale executării.

Utilizată frecvent pentru: construcții, infrastructură, energie, servicii, furnizare, proiecte EPC și contracte publice.
  • contractul semnat sau proiectul de contract;
  • valoarea contractului și procentul garanției;
  • graficul de execuție și durata contractuală.
Solicită garanția de bună execuție
Inspecție tehnică în perioada de garanție a lucrărilor executate Maintenance Bond

Garanție de mentenanță

Garanția de mentenanță este utilizată atunci când executantul trebuie să ofere o perioadă de garanție pentru lucrările executate, instalațiile montate sau echipamentele livrate.

Aceasta poate acoperi obligațiile post-recepție privind remedierea defectelor, viciilor de execuție, neconformităților sau altor probleme constatate în perioada de garanție.

Utilizată frecvent pentru: construcții, infrastructură, instalații, proiecte industriale, echipamente și lucrări tehnice.
  • proces-verbal sau condiții de recepție;
  • durata perioadei de garanție;
  • obligațiile de remediere prevăzute în contract.
Solicită garanția de mentenanță
Plată în avans pentru derularea unui contract Advance Payment Bond

Garanție de restituire avans

Garanția de restituire avans acoperă riscul asociat sumelor plătite anticipat de beneficiar și poate asigura recuperarea acestora dacă obligațiile contractuale nu sunt executate conform condițiilor agreate.

Este frecvent utilizată pentru mobilizare, achiziția de materiale, rezervarea capacității de producție sau finanțarea etapelor inițiale ale proiectului.

Utilizată frecvent pentru: lucrări, echipamente, furnizare, proiecte industriale și contracte cu plăți anticipate.
  • valoarea avansului și modalitatea de recuperare;
  • contractul și graficul de plăți;
  • condițiile de reducere sau expirare a garanției.
Solicită garanția de restituire avans
Eliberarea sumelor reținute într-un contract Retention Bond

Garanție pentru sume reținute

Garanția pentru sume reținute poate permite înlocuirea reținerilor contractuale cu o garanție, sprijinind lichiditatea și fluxul de numerar al companiei.

Este relevantă în contractele în care beneficiarul reține un procent din facturi până la recepția finală, expirarea perioadei de garanție sau îndeplinirea altor condiții.

Utilizată frecvent pentru: contracte de lucrări, construcții, instalații, infrastructură și proiecte pe termen lung.
  • procentul reținut și valoarea acumulată;
  • condițiile de eliberare a sumelor;
  • durata obligațiilor post-execuție.
Solicită garanția pentru sume reținute
Operațiuni de import, tranzit și formalități vamale Customs Guarantee

Garanție vamală

Garanția vamală este destinată operatorilor economici care trebuie să garanteze taxe, drepturi, accize sau alte obligații față de autoritățile vamale.

Poate fi utilizată pentru operațiuni individuale sau recurente, în funcție de regimul vamal, tipul mărfurilor, valoarea obligației și cerințele autorității competente.

Utilizată frecvent pentru: import, export, tranzit, depozitare vamală și operațiuni comerciale internaționale.
  • tipul regimului vamal;
  • valoarea obligației garantate;
  • documentele solicitate de autoritatea vamală.
Solicită garanția vamală
Obligație de plată într-o relație contractuală Payment Guarantee

Garanție de bună plată

Garanția de bună plată susține securizarea obligațiilor de plată asumate într-o relație comercială și oferă beneficiarului o protecție suplimentară.

Poate fi utilizată în contracte de furnizare, servicii, chirie, distribuție, leasing operațional sau alte relații în care plata trebuie garantată la termen.

Utilizată frecvent pentru: furnizare, servicii recurente, chirii, distribuție și obligații contractuale de plată.
  • contractul și graficul de plată;
  • valoarea maximă garantată;
  • condițiile de plată și scadențele relevante.
Solicită garanția de bună plată
Proiect complex care necesită o garanție personalizată Tailored Guarantee

Garanții speciale

Garanțiile speciale sunt analizate pentru situații contractuale care nu se încadrează într-un format standard sau care implică un text impus de beneficiar.

Acestea pot include structuri atipice, obligații multiple, condiții speciale de executare, perioade distincte sau cerințe specifice unei jurisdicții ori industrii.

Utilizată frecvent pentru: proiecte complexe, contracte internaționale, texte personalizate și obligații nestandard.
  • textul complet solicitat de beneficiar;
  • contractul principal și anexele relevante;
  • descrierea clară a obligației garantate.
Solicită analiza unei garanții speciale

Domenii în care sunt utilizate garanțiile financiare

Garanțiile pot fi utilizate într-o gamă largă de sectoare, de la construcții și infrastructură până la tehnologie, logistică și comerț internațional.

🏗️

Construcții

Lucrări rezidențiale, comerciale, industriale, instalații, antrepriză generală și subcontractare.

🛣️

Infrastructură

Drumuri, poduri, căi ferate, aeroporturi, utilități și alte investiții publice sau private.

⚡

Energie

Proiecte fotovoltaice, eoliene, rețele, instalații electrice și contracte EPC.

🏭

Industrie

Fabrici, linii de producție, instalații, mentenanță tehnică și echipamente specializate.

🚚

Transport și logistică

Servicii logistice, transport, depozitare, terminale și contracte de operare.

💻

IT și telecomunicații

Implementări software, infrastructură digitală, echipamente și servicii tehnologice.

🏥

Medical și echipamente

Furnizare de aparatură, consumabile, servicii și proiecte pentru sectorul medical.

🌍

Import și export

Operațiuni vamale, tranzit, furnizare internațională și obligații comerciale transfrontaliere.

Cum alegi garanția potrivită?

Tipul garanției este determinat în primul rând de obligația pe care beneficiarul dorește să o securizeze.

Situația companieiTipul de garanție utilizat de regulă
Participi la o licitație sau la o procedură competitivăGaranție de participare
Ai câștigat contractul și trebuie să garantezi executarea luiGaranție de bună execuție
Trebuie să oferi perioada de garanție pentru lucrările executateGaranție de mentenanță
Primești un avans de la beneficiarGaranție de restituire avans
Beneficiarul reține o parte din facturiGaranție pentru sume reținute
Desfășori import, tranzit sau alte operațiuni vamaleGaranție vamală
Trebuie să garantezi o obligație contractuală de platăGaranție de bună plată
Beneficiarul solicită un text sau o structură nestandardGaranție specială, analizată individual

Cum funcționează procesul CNCredit

Toate solicitările sunt transmise printr-un singur formular, iar tipul garanției poate fi preselectat direct din această pagină.

1

Alegi garanția

Selectezi tipul care corespunde obligației contractuale.

2

Completezi formularul

Introduci datele companiei, suma, durata și beneficiarul.

3

Încarci documentele

Transmiți contractul, situațiile financiare și textul solicitat.

4

Are loc analiza

Solicitarea este evaluată din perspectiva riscului, juridică și de conformitate.

5

Primești condițiile

Îți sunt comunicate rezultatul analizei și pașii următori.

De ce CNCredit?

Abordarea CNCredit este orientată către analiza reală a tranzacției și către identificarea unei structuri de garantare adecvate obligației contractuale.

Analiză individuală

Fiecare solicitare este evaluată în funcție de contract, valoare, durată, beneficiar și profilul companiei.

Proces digital

Documentele și informațiile necesare sunt transmise online prin formularul unic de solicitare.

Multiple tipuri de garanții

Portofoliul acoperă etapele principale ale unei licitații sau relații contractuale.

Texte speciale

Textele impuse de beneficiar pot fi transmise spre analiză juridică și de risc.

Structuri personalizate

Situațiile nestandard pot fi analizate în funcție de particularitățile proiectului.

Suport pe durata analizei

Echipa poate solicita clarificări și documente suplimentare pentru finalizarea evaluării.

Documente necesare pentru analiza unei garanții

Lista exactă depinde de tipul garanției, valoare, durată, beneficiar și complexitatea contractului. În mod obișnuit, analiza poate include următoarele categorii de documente.

Documentele companiei

  • certificat sau extras de înregistrare;
  • act constitutiv și structura acționariatului;
  • date privind administratorii și beneficiarii reali;
  • documente KYC și informații de contact.

Documente financiare

  • situații financiare recente;
  • balanțe sau rapoarte interimare;
  • informații privind obligațiile existente;
  • date despre fluxurile de numerar și proiect.

Documente contractuale

  • contractul sau documentația licitației;
  • textul garanției solicitate;
  • graficul de lucrări sau plăți;
  • informații privind beneficiarul și obligația garantată.
Transmiterea documentelor nu reprezintă o aprobare automată. CNCredit poate solicita clarificări sau documente suplimentare în funcție de specificul solicitării.

Întrebări frecvente

Răspunsuri generale despre tipurile de garanții, procesul de solicitare și documentația necesară.

Ce este o garanție financiară?

Este un angajament emis în favoarea unui beneficiar pentru acoperirea riscului ca solicitantul să nu își îndeplinească obligația garantată.

Cine poate solicita o garanție?

În principal, societăți comerciale și alți operatori economici care trebuie să prezinte o garanție în cadrul unei licitații, al unui contract sau al unei obligații comerciale.

Care este diferența dintre garanția de participare și cea de bună execuție?

Garanția de participare se utilizează înainte de atribuirea contractului, iar garanția de bună execuție este utilizată după atribuirea acestuia, pentru garantarea executării obligațiilor contractuale.

Care este diferența dintre garanția de bună execuție și garanția de mentenanță?

Garanția de bună execuție acoperă perioada de executare a contractului, iar garanția de mentenanță acoperă obligațiile post-recepție din perioada de garanție a lucrărilor sau echipamentelor.

Ce garanție este necesară pentru un avans?

În mod obișnuit, beneficiarul solicită o garanție de restituire avans pentru suma plătită anticipat.

Ce este o garanție pentru sume reținute?

Este o garanție care poate înlocui reținerile contractuale, permițând eliberarea sumelor reținute în condițiile acceptate de beneficiar.

Când este utilizată o garanție vamală?

În operațiuni precum importul, tranzitul, depozitarea vamală sau alte regimuri în care autoritatea solicită garantarea unor taxe ori obligații.

Pot solicita o garanție cu un text impus de beneficiar?

Da. Textul poate fi transmis spre analiză, iar acceptarea lui depinde de evaluarea juridică, de risc și de conformitate.

Pot solicita o garanție specială?

Da. Situațiile nestandard, textele personalizate și structurile speciale sunt analizate individual.

Ce informații trebuie să pregătesc înainte de aplicare?

Valoarea, moneda, durata, beneficiarul, obligația garantată, contractul și textul solicitat, dacă există.

Ce documente financiare pot fi solicitate?

Pot fi necesare situații financiare, balanțe recente, informații privind fluxurile de numerar și date despre proiectul finanțat sau garantat.

Formularul este diferit pentru fiecare tip de garanție?

Nu. CNCredit utilizează un singur formular pentru toate solicitările, iar tipul garanției poate fi preselectat din această pagină.

Completarea formularului înseamnă aprobarea garanției?

Nu. Formularul reprezintă o solicitare de analiză, iar emiterea este condiționată de evaluarea completă și aprobările interne.

Pot solicita mai multe garanții în același timp?

Da, însă fiecare expunere și obligație trebuie analizată individual sau în cadrul unei limite globale, dacă aceasta este aprobată.

Poate fi modificată o garanție după emitere?

Modificările pot fi analizate prin amendament, cu acordul părților relevante și după aprobările interne aplicabile.

În ce monedă poate fi emisă garanția?

Moneda depinde de solicitare, contract, beneficiar și posibilitățile de emitere aprobate pentru tranzacție.

Cât timp este valabilă o garanție?

Valabilitatea este stabilită conform contractului și textului garanției. Unele garanții au dată fixă, iar altele pot include condiții speciale de expirare.

Ce înseamnă executarea garanției?

Executarea reprezintă solicitarea de plată formulată de beneficiar în condițiile și termenii prevăzuți în textul garanției.

Poate aplica o companie nou-înființată?

Poate transmite o solicitare, însă analiza va ține cont de istoricul limitat, capitalizare, proiect, acționariat, garanții disponibile și alte elemente relevante.

Este necesară o garanție colaterală?

Structura de garantare și eventualele măsuri de acoperire sunt stabilite în urma analizei de risc și pot varia de la o solicitare la alta.

Glosar de termeni

Noțiuni întâlnite frecvent în contractele și documentația aferentă garanțiilor financiare.

Solicitant / OrdonatorCompania care solicită emiterea garanției pentru o obligație proprie.
BeneficiarEntitatea în favoarea căreia este emisă garanția.
GarantInstituția care emite angajamentul de garantare.
Obligație garantatăObligația contractuală sau legală acoperită prin garanție.
Contract principalContractul din care rezultă obligația pentru care este solicitată garanția.
ValabilitatePerioada în care garanția produce efecte.
ExpirareMomentul sau condiția la care garanția încetează.
AmendamentModificare formală a valorii, duratei, beneficiarului sau altor termeni.
Executarea garanțieiSolicitarea de plată formulată de beneficiar.
ClaimCerere de plată transmisă în condițiile garanției.
Counter-guaranteeGaranție emisă în favoarea unei alte instituții care emite garanția finală.
ColateralActive sau mecanisme utilizate pentru acoperirea riscului asumat.
SubcontractantEntitate care execută o parte din obligațiile contractantului principal.
RecepțieProcedura prin care beneficiarul acceptă lucrările, serviciile sau bunurile.
Perioadă de mentenanțăIntervalul post-recepție în care executantul are obligații de remediere.
URDG 758Reguli internaționale utilizate pentru anumite garanții la cerere, dacă sunt incorporate în text.

Ai nevoie de o garanție financiară?

Selectează tipul de garanție potrivit și transmite solicitarea online. Echipa CNCredit va analiza documentația și va reveni cu informațiile necesare pentru continuarea procesului.

Solicită o analiză