Questa pagina descrive i principi di adeguata verifica della clientela, prevenzione del riciclaggio, prevenzione del finanziamento del terrorismo e verifica di conformità applicati da CNCredit Financial Institution.
La presente dichiarazione AML / KYC spiega che CNCredit Financial Institution può richiedere informazioni e documenti aggiuntivi per identificare il cliente, il rappresentante legale, i titolari effettivi, lo scopo del rapporto d'affari, la provenienza dei fondi e l'operazione o obbligazione garantita.
Il richiedente conferma che fornirà dati corretti, completi e aggiornati riguardanti la società, il rappresentante legale, la struttura azionaria, la struttura di controllo, i titolari effettivi, il beneficiario della garanzia e l'oggetto della richiesta. CNCredit si riserva il diritto di richiedere ulteriore documentazione giustificativa e di effettuare verifiche di conformità.
Il richiedente dichiara che informerà senza ritardo CNCredit se il richiedente, il rappresentante legale, i titolari effettivi o le persone che controllano direttamente o indirettamente la società sono persone politicamente esposte (PEP), persone a esse collegate o soggetti presenti in liste di sanzioni. Il richiedente dichiara inoltre che i fondi, l'attività e l'operazione garantita non sono collegati al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, alla proliferazione di armi, all'elusione di sanzioni internazionali o ad altre attività illecite.
In funzione della natura della richiesta, CNCredit può richiedere documenti relativi alla provenienza dei fondi, all'origine degli attivi, al contratto sottostante, alla documentazione della procedura, alla struttura proprietaria, ai bilanci, a estratti rilevanti, licenze, autorizzazioni o ad altri documenti ritenuti necessari ai fini dell'analisi del rischio.
CNCredit può rifiutare, rinviare o sospendere l'analisi e l'emissione della garanzia se i dati forniti sono insufficienti, contraddittori o non conformi, se vi sono sospetti sull'identità reale delle parti, dei titolari effettivi o sullo scopo dell'operazione, oppure se esistono rischi AML / CFT / sanzioni incompatibili con le politiche interne e con il quadro normativo applicabile.
Durante il rapporto contrattuale, il cliente si impegna a comunicare senza ritardo qualsiasi modifica rilevante riguardante i dati della società, il rappresentante legale, i titolari effettivi, le giurisdizioni coinvolte, l'oggetto del contratto, la provenienza dei fondi o altri elementi che possano incidere sul profilo di rischio.
