Ta strona opisuje zasady poznania klienta, przeciwdziałania praniu pieniędzy, przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu oraz weryfikacji zgodności stosowane przez CNCredit Financial Institution.
Niniejsza deklaracja AML / KYC wyjaśnia, że CNCredit Financial Institution może żądać dodatkowych informacji i dokumentów w celu identyfikacji klienta, przedstawiciela ustawowego, beneficjentów rzeczywistych, celu relacji biznesowej, źródła środków oraz transakcji lub zobowiązania objętego gwarancją.
Wnioskodawca potwierdza, że przekaże prawidłowe, kompletne i aktualne dane dotyczące spółki, przedstawiciela ustawowego, struktury udziałowej, struktury kontroli, beneficjentów rzeczywistych, beneficjenta gwarancji oraz celu wniosku. CNCredit zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów potwierdzających oraz przeprowadzania kontroli zgodności.
Wnioskodawca oświadcza, że niezwłocznie poinformuje CNCredit, jeżeli wnioskodawca, przedstawiciel ustawowy, beneficjenci rzeczywiści lub osoby kontrolujące spółkę bezpośrednio albo pośrednio są osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), osobami z nimi powiązanymi lub osobami objętymi reżimami sankcyjnymi. Wnioskodawca oświadcza również, że środki, działalność oraz transakcja objęta gwarancją nie są związane z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu, proliferacją broni, obchodzeniem sankcji międzynarodowych ani inną działalnością nielegalną.
W zależności od charakteru wniosku CNCredit może wymagać dokumentów dotyczących źródła środków, pochodzenia aktywów, umowy podstawowej, dokumentacji postępowania, struktury własności, sprawozdań finansowych, istotnych wyciągów, licencji, zezwoleń lub innych dokumentów uznanych za niezbędne do analizy ryzyka.
CNCredit może odmówić, odroczyć lub zawiesić analizę i wystawienie gwarancji, jeżeli przekazane dane są niewystarczające, sprzeczne lub niezgodne, jeżeli istnieją wątpliwości co do rzeczywistej tożsamości stron, beneficjentów rzeczywistych lub celu operacji, albo jeżeli występują ryzyka AML / CFT / sankcyjne niezgodne z politykami wewnętrznymi i obowiązującymi przepisami.
W trakcie trwania relacji umownej klient zobowiązuje się niezwłocznie informować CNCredit o wszelkich istotnych zmianach dotyczących danych spółki, przedstawiciela ustawowego, beneficjentów rzeczywistych, zaangażowanych jurysdykcji, przedmiotu umowy, źródła środków lub innych elementów mogących wpływać na profil ryzyka.
