Această pagină descrie principiile de cunoaștere a clientelei, prevenire a spălării banilor, prevenire a finanțării terorismului și verificare de conformitate aplicate de CNCredit Financial Institution.
Prezenta declarație AML / KYC explică faptul că CNCredit Financial Institution poate solicita informații și documente suplimentare pentru identificarea clientului, a reprezentantului legal, a beneficiarilor reali, a scopului relației de afaceri, a sursei fondurilor și a tranzacției sau obligației garantate.
Solicitantul confirmă că va furniza date corecte, complete și actuale privind compania, reprezentantul legal, acționariatul, structura de control, beneficiarii reali, beneficiarul garanției și obiectul solicitării. CNCredit își rezervă dreptul de a solicita documente justificative suplimentare și de a efectua verificări de conformitate.
Solicitantul declară că va informa fără întârziere CNCredit dacă solicitantul, reprezentantul legal, beneficiarii reali sau persoanele care controlează direct sau indirect compania sunt persoane expuse public (PEP), persoane asociate acestora sau persoane aflate pe liste de sancțiuni. Solicitantul declară de asemenea că fondurile, activitatea și tranzacția garantată nu au legătură cu spălarea banilor, finanțarea terorismului, proliferarea armelor, eludarea sancțiunilor internaționale sau alte activități ilicite.
În funcție de natura solicitării, CNCredit poate solicita documente privind sursa fondurilor, proveniența activelor, contractul de bază, documentația de achiziție, structura de proprietate, bilanțuri, extrase relevante, licențe, autorizații sau alte documente considerate necesare pentru analiza riscului.
CNCredit poate refuza, amâna sau suspenda analiza și emiterea garanției dacă datele furnizate sunt insuficiente, contradictorii sau neconforme, dacă există suspiciuni privind identitatea reală a părților, beneficiarii reali, scopul operațiunii ori dacă există riscuri de AML / CFT / sancțiuni incompatibile cu politicile interne și cadrul legal aplicabil.
Pe durata relației contractuale, clientul se obligă să notifice fără întârziere orice modificare relevantă privind datele companiei, reprezentantul legal, beneficiarii reali, jurisdicțiile implicate, obiectul contractului, sursa fondurilor sau alte elemente care pot influența profilul de risc.
