Esta página describe los principios de conocimiento del cliente, prevención del blanqueo de capitales, prevención de la financiación del terrorismo y verificación de cumplimiento aplicados por CNCredit Financial Institution.
La presente declaración AML / KYC explica que CNCredit Financial Institution puede solicitar información y documentos adicionales para identificar al cliente, al representante legal, a los beneficiarios reales, la finalidad de la relación comercial, el origen de los fondos y la operación u obligación garantizada.
El solicitante confirma que facilitará datos correctos, completos y actualizados relativos a la sociedad, al representante legal, a la estructura accionarial, a la estructura de control, a los beneficiarios reales, al beneficiario de la garantía y al objeto de la solicitud. CNCredit se reserva el derecho de solicitar documentación justificativa adicional y de realizar verificaciones de cumplimiento.
El solicitante declara que informará sin demora a CNCredit si el solicitante, el representante legal, los beneficiarios reales o las personas que controlan directa o indirectamente la sociedad son personas políticamente expuestas (PEP), personas vinculadas a ellas o personas incluidas en listas de sanciones. El solicitante también declara que los fondos, la actividad y la operación garantizada no están relacionados con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, proliferación de armas, evasión de sanciones internacionales u otras actividades ilícitas.
En función de la naturaleza de la solicitud, CNCredit podrá requerir documentos relativos al origen de los fondos, origen de los activos, contrato subyacente, documentación del procedimiento, estructura de propiedad, estados financieros, extractos relevantes, licencias, autorizaciones u otros documentos considerados necesarios para el análisis del riesgo.
CNCredit podrá rechazar, aplazar o suspender el análisis y la emisión de la garantía si la información facilitada es insuficiente, contradictoria o no conforme, si existen sospechas sobre la identidad real de las partes, los beneficiarios reales o la finalidad de la operación, o si existen riesgos AML / CFT / sanciones incompatibles con las políticas internas y el marco jurídico aplicable.
Durante la relación contractual, el cliente se compromete a comunicar sin demora cualquier cambio relevante relativo a los datos de la sociedad, el representante legal, los beneficiarios reales, las jurisdicciones implicadas, el objeto del contrato, el origen de los fondos u otros elementos que puedan afectar al perfil de riesgo.
